保險(xiǎn)專業(yè)自考生如何做職業(yè)規(guī)劃，向理財(cái)規(guī)劃師發(fā)展呢？

作為一名保險(xiǎn)專業(yè)的自考生，如果想要發(fā)展成理財(cái)規(guī)劃師，要如何做職業(yè)規(guī)劃呢？湖南自考生網(wǎng)指導(dǎo)小編給大家整理了一份參考案例，考生可以參照下文寫(xiě)自己的職業(yè)規(guī)劃，根據(jù)自己的實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。

一、保險(xiǎn)行業(yè)現(xiàn)狀現(xiàn)狀

保險(xiǎn)市場(chǎng)的集中度仍然較高;保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的作用有限;保險(xiǎn)公司高素質(zhì)人才缺乏;中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)基本上還處于一種寡頭壟斷，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展還處于一個(gè)低水平，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的專業(yè)經(jīng)營(yíng)水平還不高。

二、保險(xiǎn)行業(yè)未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)總量的快速提高、可保資源的不斷豐富以及保險(xiǎn)需求的不斷增長(zhǎng)，我們完全可以預(yù)計(jì)未來(lái)我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的規(guī)模會(huì)迅速擴(kuò)大。根據(jù)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)來(lái)看，在一國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的起步階段，其保險(xiǎn)的增長(zhǎng)速度一般是GDP增速的2倍以上，因而從現(xiàn)在起到23年我國(guó)保險(xiǎn)增長(zhǎng)的年均增長(zhǎng)速度至少在12%以上(假設(shè)在此期間我國(guó)年GDP增速為6%，在這期間這個(gè)增長(zhǎng)速度是可以達(dá)到的)，所以，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)至少可以保持2年的高增長(zhǎng)。

三、保險(xiǎn)專業(yè)自考生職業(yè)規(guī)劃：

1、近期目標(biāo)：保險(xiǎn)代理人(2-3年):

隨著保險(xiǎn)業(yè)的快速發(fā)展和各種資訊渠道來(lái)源的多樣化，人們的保險(xiǎn)意識(shí)也會(huì)越來(lái)越強(qiáng)，主動(dòng)選擇了解和購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的客戶將會(huì)逐漸增多。根據(jù)國(guó)外保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)和目前我國(guó)的改革趨勢(shì)，未來(lái)保險(xiǎn)代理人大致在以下路線中單棲或多棲發(fā)展。保險(xiǎn)專業(yè)自考生們可以以這個(gè)作為起步。

（1）走組織發(fā)展路線，組建銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)；

（2）走個(gè)人發(fā)展路線，客戶來(lái)源不一通過(guò)行業(yè)開(kāi)發(fā)建立客戶渠道沒(méi)有固定的客戶渠道，單一零散客戶開(kāi)發(fā)；

保險(xiǎn)專業(yè)自考生的近期目標(biāo)可以是強(qiáng)化自身專業(yè)技能、培養(yǎng)服務(wù)精神、開(kāi)發(fā)客戶渠道，使得自身更具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，在畢業(yè)后選擇走組織發(fā)展路線，挑選身邊的人才組建自己的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)。

2、長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)：理財(cái)規(guī)劃師(8-10年)

職業(yè)前景：隨著過(guò)去近3年中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)。

與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有2萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有3萬(wàn)人以上的缺口。在中國(guó)，只有不到1%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。

在一些發(fā)達(dá)國(guó)家，最早的理財(cái)規(guī)劃師大多便是由保險(xiǎn)代理人發(fā)展過(guò)來(lái)的。所以，保險(xiǎn)專業(yè)自考生的職業(yè)規(guī)劃可以是在從事保險(xiǎn)代理人的幾年里，進(jìn)行對(duì)理財(cái)規(guī)劃師方面知識(shí)的學(xué)習(xí)，進(jìn)而考取助理理財(cái)規(guī)劃師資格證。然后獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為戶提供理財(cái)服務(wù)。3-5年后，考取理財(cái)規(guī)劃師資格證，目標(biāo)市場(chǎng)轉(zhuǎn)向個(gè)人高端客戶。

已上是保險(xiǎn)專業(yè)自考生如何做職業(yè)規(guī)劃，向理財(cái)規(guī)劃師發(fā)展的示范，更多專業(yè)考生職業(yè)規(guī)劃，可以查看本站“職業(yè)規(guī)劃”欄目。